So funktioniert das Hochladen
WonderFunds verwendet einen 5-Schritte-Upload-Prozess, um deine Banktransaktionen sicher und genau zu importieren.
Schritt 1: Quelle und Datei auswählen
- Wähle die Finanzquelle, zu der dieser Auszug gehört
- Ziehe deine Datei per Drag & Drop oder klicke zum Durchsuchen
- Unterstützte Formate: CSV (alle Tarife) und PDF (Pro und Expert)
- Maximale Dateigröße: 10 MB
Schritt 2: Dateiverarbeitung
WonderFunds analysiert deine Datei mit einem dreistufigen Erkennungssystem:
- Bankprofil-Abgleich: Wenn das Format deiner Bank bekannt ist, erfolgt die Analyse sofort und genau
- Heuristische Erkennung: WonderFunds analysiert Spaltenüberschriften und Datenmuster
- KI-Strukturerkennung: Als Fallback identifiziert KI die Spaltenstruktur
Bei PDF-Dateien wird der Text extrahiert und von KI analysiert. Gescannte oder bildbasierte PDFs werden nicht unterstützt.
Schritt 3: Überprüfen und Kategorisieren
Jede Transaktion wird in einer Übersichtstabelle mit einer KI-vorgeschlagenen Kategorie angezeigt:
- Bestätigen einzelner Transaktionen oder Alle bestätigen für Treffer mit hoher Konfidenz
- Markieren unsicherer Transaktionen zur späteren Überprüfung
- Kategorie ändern durch Klick auf das Kategorie-Dropdown
- Massenaktionen: Alle bestätigen, nur hohe Konfidenz bestätigen oder unsichere markieren
So funktioniert die Kategorisierung
WonderFunds wendet die Kategorisierung in dieser Reihenfolge an:
- Deine eigenen Regeln (Expert-Tarif): Von dir erstellte Händler-Muster-Regeln
- Gelernte Muster: Muster, die aus deinen vorherigen Korrekturen gelernt wurden
- KI-Kategorisierung: KI weist basierend auf Händlername und Betrag eine Kategorie zu
Schritt 4: Bestätigen und Speichern
Klicke auf Bestätigen, um alle überprüften Transaktionen zu speichern. WonderFunds erkennt außerdem:
- Eigenüberweisungen (z.B. Umbuchungen zwischen Giro- und Sparkonto)
- Lernt aus deinen Korrekturen, um zukünftige Kategorisierungen zu verbessern
Schritt 5: Zusammenfassung
Sieh dir eine Zusammenfassung des Imports an:
- Anzahl importierter Transaktionen
- Anzahl übersprungener Duplikate
- Anzahl markierter Transaktionen zur Überprüfung
Duplikaterkennung
WonderFunds erkennt automatisch doppelte Transaktionen durch Vergleich von Datum, Betrag und Händlername. Wenn du denselben Auszug zweimal hochlädst, werden Duplikate übersprungen.
Fehlerbehebung
"Keine Transaktionen gefunden"
- Stelle sicher, dass deine CSV eine Kopfzeile hat
- Prüfe, ob die Datei Transaktionsdaten enthält (Datum, Betrag, Beschreibungsspalten)
- Versuche ein anderes Exportformat deiner Bank
"Nicht unterstütztes Dateiformat"
- Nur CSV- und PDF-Dateien werden akzeptiert
- PDF-Analyse erfordert einen Pro- oder Expert-Tarif
- Gescannte PDFs (Bilder von Auszügen) werden nicht unterstützt
Falsche Spalten erkannt
- Wenn die automatische Erkennung falsche Spalten wählt, versuche ein anderes CSV-Format deiner Bank
- Kontaktiere den Support, wenn das Format deiner Bank regelmäßig falsch erkannt wird